Proposez des échéanciers de paiement afin de permettre à vos clients de régler leurs prestations de manière échelonnée.

Si vous vendez un service, configurez un échéancier de paiement afin de percevoir un acompte initial tout en offrant à vos clients la possibilité de payer votre prestation de manière échelonnée.

Les échéanciers de paiement sont disponibles pour les services sur les sites en version 7.1 disposant d’un forfait Basic ou supérieur. Vous devez utiliser un ordinateur pour configurer et gérer les échéanciers de paiement dans l’éditeur de produit.

Ajouter un échéancier de paiement à un service

Lorsque vous créez un échéancier de paiement, les paramètres s’appliquent à toutes les variantes de ce service. Vous ne pouvez pas proposer à la fois un échéancier de paiement et un abonnement pour un même produit.

Pour ajouter un échéancier de paiement :

1. Ouvrez le panneau Pages et cliquez sur une page Boutique.
2. Double-cliquez sur un produit pour ouvrir l’éditeur de produit.
3. Dans la section Stock, assurez-vous que le prix du produit est de 100 € ou plus.
4. Sous Options de paiement, cliquez sur Échéancier de paiement.
5. Cliquez sur Créer nouveau ou sur Dupliquer un échéancier récent pour réutiliser une configuration existante.
6. Saisissez le montant de l’acompte initial. Basculez entre % et € pour définir l’acompte sous forme de pourcentage du total ou de montant forfaitaire fixe.
7. Cliquez sur Nombre de versements et choisissez un nombre de versements compris entre un et six.
8. Sélectionnez la Fréquence des versements. Choisissez un intervalle régulier (hebdomadaire, bihebdomadaire, mensuel) ou optez pour un calendrier personnalisé. Si vous souhaitez configurer un calendrier personnalisé, cliquez sur l’icône calendrier pour sélectionner des dates d’échéance spécifiques. Assurez-vous que la date du dernier versement se situe avant le début de la prestation de service afin de percevoir le solde total avant que les clients ne bénéficient du service.
9. Sélectionnez la Disponibilité de l’échéancier. Vous pouvez choisir Aucun pour que l’échéancier reste actif en permanence, Sélectionner une date limite spécifique pour définir une date d’expiration pour les intervalles réguliers, ou 7 jours avant le premier versement pour que les calendriers personnalisés expirent automatiquement une semaine avant le début de la facturation.
10. Cliquez sur Enregistrer, puis cliquez à nouveau sur Enregistrer et Publier dans l’éditeur de produit.

Comment fonctionne le paiement pour les échéanciers de paiement et les acomptes

Les échéanciers de paiement suivent des règles de traitement et de transaction spécifiques :

• Comptes clients : vos clients doivent obligatoirement créer un compte client pour acheter un service associé à un échéancier de paiement. La commande en tant qu’invité est désactivée pour ces produits.
• Acompte initial : l’échéancier de paiement prend effet immédiatement après la validation du paiement. Si une transaction par moyen de paiement alternatif (APM) échoue ultérieurement lors de son traitement, le système annule l’échéancier et vous en informe, ainsi que votre client, par e-mail.
• Modes de paiement : vos clients peuvent payer par carte de crédit ou avec les moyens de paiement alternatifs pris en charge. Ils ne peuvent pas utiliser de portefeuilles électroniques (Apple Pay, Google Pay ou Link) ni de solutions de paiement fractionné (Klarna ou Afterpay) pour régler les versements d’un échéancier de paiement.
• Délais de traitement : le traitement des moyens de paiement alternatifs (APM), tels que les prélèvements SEPA ou ACH, peut prendre plusieurs jours.

Mettre à jour les conditions générales de vente (CGV) de votre boutique pour les contrats d’échéancier de paiement

Puisque les échéanciers de paiement impliquent des accords financiers en plusieurs étapes entre vous et vos clients, nous vous recommandons vivement de mettre à jour les CGV et les politiques de votre boutique avant d’ajouter ces options à vos services.

Pensez à ajouter des clauses spécifiques concernant :

• L’annulation des versements et les remboursements : précisez si les acomptes sont remboursables et ce qu’il advient des fonds déjà perçus si un échéancier est annulé en cours de route.
• Les échecs de paiement : indiquez clairement le délai dont dispose un client pour régulariser un solde impayé avant de perdre sa réservation.
• Les dates limites de paiement : définissez les dates de clôture qui garantissent que l’intégralité du solde est réglée avant le début de la prestation, du camp de vacances ou de l’atelier.

Remarque : ce guide est proposé comme ressource, mais les informations qu’il contient ne constituent pas des conseils juridiques. Comme indiqué dans nos Conditions d’utilisation, Squarespace ne fournit aucun conseil sur les lois applicables à votre site ou à votre activité.

Ce que voient vos clients lors du paiement avec un échéancier de paiement

Lorsqu’un client consulte un produit associé à un échéancier de paiement :

• Page Informations sur le produit : il peut choisir Payer l’intégralité ou Payer un acompte. S’il choisit l’acompte, il peut cliquer sur Afficher l’échéancier de paiement pour voir le détail des dates et des montants des prochains prélèvements.
• Paiement : le Récapitulatif de la commande affiche le montant Dû aujourd’hui, le Solde restant et le Total. Les clients peuvent cliquer à nouveau sur Afficher l’échéancier de paiement pour vérifier le calendrier avant de finaliser l’achat.
• Taxes : les taxes sont calculées lors du paiement sur le montant total de l’achat, puis réparties selon le nombre de versements. Elles sont collectées à chaque versement.

Comment suivre les échéanciers de paiement de mes clients ?

Utilisez le panneau Commandes pour traiter, suivre et rembourser les commandes passées avec un échéancier de paiement.

Vous pouvez filtrer vos commandes selon ces statuts d’échéancier :

• Actif : le calendrier se déroule normalement et les prochains versements seront prélevés selon la planification établie.
• Annulé : l’échéancier de paiement est annulé car des tentatives de prélèvement répétées ont échoué. Aucun versement ultérieur ne sera exigé.
• En défaut de paiement : toutes les tentatives de paiement ont échoué et le solde reste impayé. Vous pouvez si vous le souhaitez annuler la commande et contacter le client.
• Action requise : l’échéancier est suspendu en raison d’un problème lié à votre compte (par exemple, un processeur de paiement déconnecté ou un abonnement de site expiré) ou d’un échec de paiement non résolu de la part du client. Vérifiez vos informations de facturation pour résoudre ce problème.
• Payé : le client a honoré l’ensemble des versements et a soldé l’échéancier dans son intégralité.
• Partiellement payé : le solde final a été perçu, mais l’historique global de l’échéancier présente des annulations, des remboursements ou des litiges de paiement résolus par le passé.
• En retard : un versement échelonné a échoué, généralement en raison d’une carte client expirée ou de fonds insuffisants. Un e-mail est automatiquement envoyé à votre client afin qu’il mette à jour sa carte enregistrée.
• Remboursé : vous avez restitué les fonds de l’acompte initial ainsi que l’ensemble des versements perçus. Pour restituer les fonds d’un versement spécifique, effectuez un remboursement partiel.

Afficher et télécharger les reçus de versements

Contrairement aux commandes réglées en totalité qui ne génèrent qu’un seul reçu, les échéanciers de paiement génèrent un nouveau reçu chaque fois qu’un versement est effectué avec succès. Chaque reçu indique le montant précis des taxes perçues pour ce versement individuel.

Pour consulter et télécharger les reçus de chaque versement payé avec succès :

1. Dans le panneau Commandes, cliquez sur la commande associée à l’échéancier de paiement.
2. Sous Détails de la commande, faites défiler la page jusqu’à la section Échéancier de paiement, puis cliquez sur un versement spécifique marqué comme Payé.
3. Cliquez sur Afficher le reçu pour l’ouvrir dans un nouvel onglet, ou sur Télécharger pour enregistrer une copie PDF sur votre appareil.

Que se passe-t-il en cas d’échec d’un versement ?

Si le versement d’un client échoue, le système tente automatiquement de débiter à nouveau la carte enregistrée afin de maintenir l’échéancier actif. Aucun versement ultérieur ne sera effectué tant que le versement impayé n’aura pas été perçu avec succès. Une fois le paiement en souffrance recouvré, l’échéancier reprend automatiquement son calendrier initial.

Comment rembourser un versement ?

Vous pouvez effectuer des remboursements totaux ou partiels pour les commandes associées à un échéancier de paiement sur le panneau Produits et services.

Pour rembourser un paiement :

1. Ouvrez le panneau Produits et services et cliquez sur Commandes.
2. Cliquez sur la commande que vous souhaitez rembourser.
3. Cliquez sur Rembourser.
4. Pour effectuer un remboursement partiel, modifiez le montant à rembourser.
5. Cliquez sur Effectuer le remboursement.

Les remboursements liés à un échéancier de paiement suivent des règles spécifiques :

• Remboursements manuels : le remboursement d’un versement n’entraîne pas l’annulation automatique du reste de l’échéancier de paiement. Pour suspendre les prélèvements futurs, vous devez également annuler l’échéancier de paiement.
• Versements individuels : vous pouvez rembourser un versement spécifique, l’acompte initial ou plusieurs paiements simultanément.
• Délais de traitement : les remboursements peuvent prendre plusieurs jours pour être traités et apparaître sur le compte bancaire de votre client.

Comment annuler un échéancier de paiement ?

Si vous devez interrompre les prochains prélèvements clients, vous pouvez annuler un seul versement planifié ou l’intégralité du calendrier de facturation futur.

Pour gérer les calendriers de facturation de votre échéancier de paiement :

1. Dans le panneau Commandes, cliquez sur la commande associée à l’échéancier de paiement que vous souhaitez annuler.
2. Sous Échéanciers de paiement, cliquez sur Gérer.
3. Choisissez les paiements à interrompre. Pour suspendre un seul paiement, cliquez sur Annuler le versement, puis sur Confirmer. Pour suspendre tous les paiements restants, cliquez sur Annuler l’échéancier de paiement, puis sur Confirmer. Cela met immédiatement fin à l’ensemble du calendrier de facturation.

Les annulations ont-elles une incidence sur mes stocks ?

L’annulation d’un échéancier a un impact sur la facturation et les niveaux de stock de la manière suivante :

• Paiements à venir : l’annulation complète d’un échéancier de paiement interrompt immédiatement tous les versements futurs. Le client ne sera plus débité.
• Paiements antérieurs : l’annulation d’un échéancier n’entraîne pas le remboursement automatique de l’acompte ou des versements que le client a déjà effectués. Vous devez procéder à ces remboursements séparément.
• Stock : l’annulation d’un échéancier de paiement ne remet pas l’article en stock. Pour réapprovisionner l’article et clore le calendrier de paiement, vous devez annuler la totalité de la commande.

Qu’advient-il de mes échéanciers de paiement si je change de forfait d’hébergement Squarespace ?

Si vous rétrogradez l’abonnement de votre site vers un forfait qui ne prend pas en charge les échéanciers de paiement :

• Échéanciers de paiement actifs : les échéanciers de paiement existants ne sont pas annulés. Les prélèvements sur la carte des clients se poursuivront aux dates prévues.
• Nouvelles ventes : vous ne pouvez plus vendre de nouveaux services avec un échéancier de paiement. L’option de versement est masquée au sein de l’éditeur de produits et sur votre boutique en ligne tant que vous ne passez pas à un forfait supérieur.
• Sites résiliés : si l’abonnement de votre site expire ou est résilié, les échéanciers de paiement actifs sont automatiquement annulés après un délai de grâce de 30 jours.